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监管科技在反洗钱监管中的应用研究——基于演化博弈视角
| 题名： | 监管科技在反洗钱监管中的应用研究——基于演化博弈视角 |
| 作者： | 罗悦晴;李安其;陈嘉仪;陈智颖;钱崇秀 |
| 作者单位： | 广东金融学院;华南理工大学 |
| 关键词： | 反洗钱;演化博弈;监管科技;外包 |
| 摘要： | 利用监管科技提高反洗钱监管水平，对维护国家金融安全至关重要，是各国经济金融发展的焦点问题。本文通过构建洗钱者、金融机构和政府监管机构三方的演化博弈模型，讨论监管科技在抑制洗钱活•动、提高金融机构反洗钱积极性和反洗钱监管效率中发挥的重要作用。研究发现，提高反洗钱成功率和洗钱成本，对阻碍洗钱行为极为重要；监管科技的运用受到监管科技水平高低、洗钱行为及金融机构反洗钱效果的彩响；监管科技的研发决策取决于研发成本，而市场发展水平对监管科技泊最终效果具有决定性作用。最后，提出了提高反洗钱监管效率的政策建议。 |
| 期刊名称： | 系统工程 |
| 出版日期： | 202101 |
| 出版年： | 2021 |
| 期： | 01 |
| 页码： | 16-30 |
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